ಅಕ್ರಮ ಸಾಲದ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಬಹು-ಏಜೆನ್ಸಿ ದಮನವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವು ಚೀನಾದೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕ ಹೊಂದಿವೆ. ಕೇಂದ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವೆ ನಿರ್ಮಲಾ ಸೀತಾರಾಮನ್ ಅವರು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಆರ್‌ಬಿಐ) ಅನ್ನು "ವೈಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್" ಸಿದ್ಧಪಡಿಸುವಂತೆ ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ. ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊರಬಂದಿರುವ ನಿಯಂತ್ರಕವು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ಗೆ ಬಳಸಬಹುದಾದ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ದುರುಪಯೋಗವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ NBFC ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಅಥವಾ ರದ್ದುಗೊಳಿಸಲು ತಿಳಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಪಾವತಿ ಅಗ್ರಿಗೇಟರ್‌ಗಳ ನೋಂದಣಿಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾಲಮಿತಿಯೊಳಗೆ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಆರ್‌ಬಿಐಗೆ ಕೇಳಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನೋಂದಾಯಿಸದ ನಂತರ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಬೇಕು. ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ದರದಲ್ಲಿ ಸಾಲ ನೀಡುತ್ತಿರುವ ಫೋನ್‌ನಲ್ಲಿ ಅವರ ಡೇಟಾವನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಮತ್ತು ಸಾಲಗಾರರಿಗೆ ಬೆದರಿಕೆ ಹಾಕುವ ಕಿರುಕುಳ ಮತ್ತು ಆತ್ಮಹತ್ಯೆಯ ಹಲವಾರು ಪ್ರಕರಣಗಳು ವರದಿಯಾಗುತ್ತಿರುವ ಸಾಲದ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ದೂರುಗಳ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ಈ ಕ್ರಮವು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಮತ್ತು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕ್ರಮಗಳು ಚೈನೀಸ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿವೆ. ಅವರಲ್ಲಿ ಹಲವರು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ NBFC ಅನ್ನು ಸಾಲ ನೀಡುವ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ರವಾನಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳು ಅನಿಯಂತ್ರಿತವಾಗಿವೆ. ಈ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಗ್ರಾಹಕರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು, ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಮಧ್ಯಸ್ಥಗಾರರಲ್ಲಿ ಸೈಬರ್ ಜಾಗೃತಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವಂತೆ ಸೀತಾರಾಮನ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕರನ್ನು ಕೇಳಿದ್ದಾರೆ.
ಆರ್‌ಬಿಐ ಹೊರತಾಗಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯವು ಸಾಲದ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳಿಂದ ಬಳಸಬಹುದಾದ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಹೊಸ ವ್ಯಾಯಾಮವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಕೇಳಲಾಗಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಸಚಿವಾಲಯವು ಇಂತಹ ಹಲವಾರು ಕಂಪನಿಗಳ ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ರದ್ದುಗೊಳಿಸಿದೆ. ಇವುಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತಿದ್ದ ಕಾರಣ ಈ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.